Finalité et obligations
Consigner les besoins de dépenses, les passifs, les intentions de transmission, les expositions entrepreneuriales et la définition que la famille donne à la flexibilité.
Conseil patrimonial
Mettre la structure du patrimoine au service de sa finalité.
Aurelius réunit les investissements, la liquidité, les entités et la prise de décision dans un cadre de conseil unique, afin que les familles puissent décider avec davantage de recul et de continuité.
Le besoin du client
La complexité doit être structurée, et non simplement administrée.
Un patrimoine familial peut comprendre des entreprises opérationnelles, des portefeuilles liquides, des investissements privés, des structures fiduciaires, des fondations et des engagements qui obéissent à des calendriers différents. Examiner chaque composante isolément peut aboutir à des éléments efficaces, mais à un ensemble incohérent.
La mission de conseil consiste à établir un cadre commun : ce que le capital doit financer, les risques que la famille supporte déjà, le degré de flexibilité à préserver et la répartition du pouvoir de décision.
Ce cadre devient le fondement de la politique d’investissement, des priorités de mise en œuvre et d’un rythme de gouvernance capable de perdurer lorsque les personnes ou les circonstances changent.
Notre méthode
L’architecture avant l’allocation.
Architecture de portefeuille
Définir le rôle de la liquidité, de la croissance, de la résilience, des revenus et des investissements privés avant de sélectionner les expositions individuelles.
Mise en œuvre et coordination
Ordonner les décisions et coordonner les informations avec les conseillers fiscaux, juridiques, fiduciaires et opérationnels choisis par la famille.
Gouvernance et réexamen
S’appuyer sur un dossier décisionnel et un cycle de réexamen cohérents pour distinguer le bruit des marchés des évolutions qui justifient une action.
Domaines prioritaires
Les décisions qui façonnent la continuité.
Politique d’investissement et conception du portefeuille
Traduire les objectifs familiaux en rôles de portefeuille, en fourchettes d’allocation, en seuils minimaux de liquidité et en priorités de mise en œuvre.
Liquidité et concentration
Évaluer les interactions entre dépenses, engagements, financements, actifs concentrés et scénarios baissiers plausibles.
Gouvernance familiale
Préciser qui décide, qui conseille, quelles informations sont partagées et comment la participation de la génération montante peut se développer au fil du temps.
Coordination des conseillers
Établir des hypothèses communes et un calendrier décisionnel couvrant les domaines de l’investissement, du droit, de la fiscalité, des structures fiduciaires et de la philanthropie.
Principes de conseil
Un cadre durable reste pertinent lorsque les conditions évoluent.
La liquidité est un actif stratégique
Les réserves permettent d’honorer les obligations, de résister aux perturbations et d’agir de manière sélective plutôt que réactive.
Les actifs privés exigent un rythme d’engagement maîtrisé
Les décisions d’engagement doivent tenir compte de l’exposition existante, des flux de trésorerie attendus et de différents environnements de déploiement.
La gouvernance fait partie de la conception du portefeuille
Une allocation théoriquement solide demeure fragile si les personnes qui en ont la responsabilité ne peuvent ni la comprendre, ni la superviser, ni la pérenniser.
La coordination doit préserver la responsabilité
Les spécialistes apportent leur expertise, tandis que la responsabilité de la décision globale reste clairement établie.
Perspectives complémentaires
Poursuivons l’échange.
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Découvrez les contextes décisionnels et la démarche de travail applicables au patrimoine familial multigénérationnel.
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Apportez tout le contexte dès le premier échange.
Une transition, une question de gouvernance ou un portefeuille devenu plus difficile à appréhender dans son ensemble peuvent constituer un point de départ pertinent.
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