Clients privés
Un patrimoine important ouvre des possibilités, mais crée aussi des responsabilités interdépendantes. Aurelius aide les familles à relier leurs décisions d’investissement à la liquidité, à la gouvernance et aux finalités que leur capital est appelé à servir.
Contextes décisionnels
Les décisions les plus déterminantes naissent souvent en dehors d’une discussion conventionnelle sur l’allocation d’actifs. Elles trouvent leur origine dans un changement, une concentration ou la nécessité de clarifier les choix familiaux.
De nouvelles liquidités peuvent inciter à agir avant même que les objectifs, les considérations fiscales et les engagements à court terme aient été clairement définis. Un plan de transition réfléchi rétablit un ordre cohérent dans les décisions.
Des horizons temporels et des priorités différents ne conduisent pas nécessairement à un portefeuille fragmenté. Des principes communs et des droits décisionnels clairement établis peuvent faire de ces différences le socle d’un processus de gouvernance plus durable.
Une participation dans une entreprise, un actif historique ou une source unique de flux de trésorerie peut dominer le risque familial. Il convient d’abord de comprendre cette exposition avant de décider comment et quand la diversifier.
La multiplicité des entités, des conseillers et des juridictions peut brouiller la vision d’ensemble. La coordination permet d’établir un socle commun d’hypothèses sans écarter les spécialistes auxquels la famille accorde déjà sa confiance.
Expertises complémentaires
Les actifs cotés et privés, les participations opérationnelles, les dépenses prévues et les engagements familiaux sont examinés conjointement, et non comme des mandats distincts.
Relation centrale
Architecture de portefeuille, politique d’investissement, gouvernance et coordination ancrées dans les objectifs d’une famille.
Découvrir le conseil patrimonialSélectivité sur les marchés privés
Opportunités ciblées examinées dans un cadre plus large de liquidité, de concentration et de rythme d’engagement.
Découvrir les co-investissementsExposition de long terme
Opportunités d’infrastructures et adossées à des actifs, évaluées au regard de leur pérennité, de leur complexité et de leur rôle dans le portefeuille.
Découvrir les actifs réelsDémarche de conseil
La démarche est structurée de façon à rendre les hypothèses visibles, à clarifier les responsabilités et à faciliter le réexamen des décisions de portefeuille lorsque les circonstances évoluent.
Clarifier les obligations, les ambitions, les horizons temporels et les décisions qui ne peuvent être déléguées.
Réunir les actifs négociables, les participations privées, les passifs, les flux de trésorerie et les engagements dans une vision décisionnelle unique.
Traduire les objectifs en fourchettes, en garde-fous de liquidité, en routines de gouvernance et en un ordre de mise en œuvre.
Évaluer le portefeuille au regard de sa fonction prévue et actualiser le cadre lorsque la situation de la famille évolue.
Principes de travail
Les faits, les incitations et les scénarios baissiers comptent davantage que le confort du consensus.
Chaque décision est examinée au regard de la liquidité, de la concentration et de la finalité du capital.
Des objectifs, des droits décisionnels et des attentes clairement définis précèdent toute mise en œuvre.
La capacité à renoncer à une opportunité est aussi importante que la conviction nécessaire pour la saisir.
Réflexions connexes
Des idées issues de l’ensemble de notre plateforme de conseil et d’investissement.
Échanges avec les clients privés
Les demandes sont transmises par e-mail à l’équipe chargée des clients privés la plus appropriée.
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