Finalità e obblighi
Documentare esigenze di spesa, passività, intenzioni successorie, esposizioni imprenditoriali e la definizione di flessibilità propria della famiglia.
Consulenza patrimoniale
Fare in modo che la struttura del patrimonio ne sostenga le finalità.
Aurelius riunisce investimenti, liquidità, entità e processi decisionali in un unico quadro di consulenza, affinché le famiglie possano decidere con maggiore consapevolezza e continuità.
L’esigenza del cliente
La complessità va organizzata, non semplicemente amministrata.
Il patrimonio familiare può comprendere imprese operative, portafogli liquidi, investimenti privati, trust, fondazioni e impegni con scadenze differenti. Considerare ogni elemento separatamente può produrre singole componenti efficienti, ma un insieme incoerente.
Il compito della consulenza è stabilire un quadro comune: quali esigenze deve finanziare il capitale, quali rischi la famiglia sostiene già, quanta flessibilità preservare e a chi spetta l’autorità decisionale.
Questo quadro diventa la base per la politica d’investimento, le priorità di attuazione e un ritmo di governance capace di perdurare quando cambiano le persone o le circostanze.
Il nostro metodo
L’architettura prima dell’allocazione.
Architettura di portafoglio
Definire il ruolo di liquidità, crescita, resilienza, reddito e investimenti privati prima di selezionare le singole esposizioni.
Attuazione e coordinamento
Stabilire la sequenza delle decisioni e coordinare le informazioni con i consulenti fiscali, legali, fiduciari e operativi scelti dalla famiglia.
Governance e revisione
Utilizzare una documentazione decisionale e un ciclo di revisione coerenti per distinguere il rumore di mercato dai cambiamenti che richiedono un intervento.
Ambiti di attenzione
Le decisioni che danno forma alla continuità.
Politica d’investimento e costruzione del portafoglio
Tradurre gli obiettivi familiari in ruoli di portafoglio, intervalli di allocazione, soglie minime di liquidità e priorità di attuazione.
Liquidità e concentrazione
Valutare l’interazione tra spese, impegni, finanziamenti, attività concentrate e periodi negativi plausibili.
Governance familiare
Chiarire chi decide, chi fornisce consulenza, quali informazioni vengono condivise e come può svilupparsi nel tempo la partecipazione delle nuove generazioni.
Coordinamento dei consulenti
Creare presupposti condivisi e un calendario decisionale per le attività d’investimento, legali, fiscali, fiduciarie e filantropiche.
Principi di consulenza
Un quadro solido resta utile quando le condizioni cambiano.
La liquidità è un’attività strategica
Le riserve consentono di adempiere agli obblighi, resistere agli eventi avversi e agire in modo selettivo anziché reattivo.
Le attività private richiedono un ritmo ponderato
Le decisioni sugli impegni dovrebbero riflettere l’esposizione esistente, i flussi di cassa attesi e una varietà di contesti d’investimento.
La governance è parte della costruzione del portafoglio
Un’allocazione teoricamente valida è fragile se le persone responsabili non sono in grado di comprenderla, supervisionarla o sostenerla.
Il coordinamento deve preservare la responsabilità
Gli specialisti apportano le proprie competenze, mentre resta chiara la titolarità della decisione complessiva.
Prospettive integrate
Proseguite il dialogo.
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