Propósito y obligaciones
Documentar las necesidades de gasto, los pasivos, los objetivos de legado, las exposiciones empresariales y la definición de flexibilidad de la familia.
Asesoramiento patrimonial
Haga que la estructura del patrimonio esté al servicio de su propósito.
Aurelius integra las inversiones, la liquidez, las entidades y la toma de decisiones en un único marco de asesoramiento para que las familias decidan con mayor contexto y continuidad.
Necesidades del cliente
La complejidad debe organizarse, no limitarse a ser gestionada.
El patrimonio familiar puede abarcar empresas operativas, carteras líquidas, inversiones privadas, fideicomisos, fundaciones y compromisos sujetos a calendarios diferentes. Analizar cada elemento por separado puede producir componentes eficientes, pero un conjunto incoherente.
La tarea de asesoramiento consiste en establecer un marco común: qué debe financiar el capital, qué riesgos soporta ya la familia, cuánta flexibilidad debe conservarse y en quién recae la autoridad de decisión.
Ese marco se convierte en la base de la política de inversión, las prioridades de implementación y una dinámica de gobernanza que pueda mantenerse cuando cambien las personas o las circunstancias.
Nuestro método
Arquitectura antes de la asignación.
Arquitectura de cartera
Definir las funciones de la liquidez, el crecimiento, la resiliencia, los ingresos y las inversiones privadas antes de seleccionar exposiciones concretas.
Implementación y coordinación
Secuenciar las decisiones y coordinar la información con los asesores fiscales, jurídicos, fiduciarios y operativos elegidos por la familia.
Gobernanza y revisión
Utilizar un registro de decisiones y un ciclo de revisión coherentes para distinguir el ruido del mercado de los cambios que justifican actuar.
Áreas de enfoque
Las decisiones que dan forma a la continuidad.
Política de inversión y diseño de cartera
Convertir los objetivos familiares en funciones de cartera, intervalos de asignación, mínimos de liquidez y prioridades de implementación.
Liquidez y concentración
Evaluar la interacción entre los gastos, los compromisos, la financiación, los activos concentrados y los posibles periodos adversos.
Gobernanza familiar
Aclarar quién decide, quién asesora, qué información se comparte y cómo puede evolucionar con el tiempo la participación de las nuevas generaciones.
Coordinación de asesores
Establecer supuestos comunes y un calendario de decisiones para las áreas de inversión, jurídica, fiscal, fiduciaria y filantrópica.
Principios de asesoramiento
Un marco duradero sigue siendo útil cuando las condiciones cambian.
La liquidez es un activo estratégico
Las reservas crean la capacidad de cumplir obligaciones, resistir perturbaciones y actuar de forma selectiva en lugar de reactiva.
Los activos privados exigen un ritmo de inversión
Las decisiones sobre compromisos deben tener en cuenta la exposición existente, los flujos de caja previstos y diversos entornos de inversión.
La gobernanza es parte del diseño de la cartera
Una asignación teóricamente sólida es frágil si las personas responsables no pueden comprenderla, supervisarla o sostenerla.
La coordinación debe preservar la rendición de cuentas
Los especialistas aportan su experiencia mientras se mantiene clara la responsabilidad sobre la decisión global.
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